崗位要求 1.專業知識 1.保險知識：需深入掌握人壽保險、健康保險、財產保險等各類保險產品的條款細則、保障范圍、理賠條件等專業知識，還要熟悉再保險、保險精算等相關理論。 2.金融知識：了解金融市場的基本結構和運行規律，熟悉銀行、證券、保險等不同金融領域的產品特點及相互關系，掌握一定的投資理財知識，如資產配置原理、風險與收益的關系等。 2.技能要求 1.溝通能力：能夠運用清晰、簡潔、易懂的語言向客戶介紹復雜的保險產品和金融服務，認真傾聽客戶需求和意見，準確理解客戶意圖，通過有效的溝通技巧，解決客戶的疑問和顧慮。 2.營銷能力：要熟練運用各種營銷手段和技巧，如市場調研、目標客戶定位、產品推廣策劃等，制定個性化的營銷方案，提高產品的市場占有率和銷售額。 3.數據分析能力：能夠收集、整理和分析客戶數據、市場數據以及銷售數據，從中挖掘有價值的信息，為銷售決策和客戶服務提供支持。 3.證書與資質 1.從業資格證書：最好取得保險從業資格證書，如保險代理人資格證等，理財規劃師證書、金融風險管理師證書等更佳。 4.經驗要求 1.行業經驗：有保險或金融行業銷售經驗者優先，熟悉保險銷售流程和市場規則，了解客戶需求和行業競爭態勢，能夠快速適應工作環境并開展業務。 5.素質要求 1.誠信與責任心：在銷售過程中要秉持誠信原則，如實向客戶介紹產品信息，不夸大、不誤導，對客戶的利益負責，確保客戶能夠根據自身需求和實際情況做出合理的購買決策。 2.服務意識：以客戶為中心，能夠為客戶提供全方位、個性化的金融服務，在客戶購買保險產品后，提供及時、高效的售后服務，如理賠協助、保單變更等。 3.團隊合作精神：與團隊成員密切配合，共同完成銷售目標，在團隊中能夠分享經驗和資源，互相支持和協作，共同解決工作中遇到的問題。 工作內容 1.客戶拓展與維護 1.客戶開發：利用多種渠道，如電話、網絡、社交媒體、線下活動等，尋找潛在客戶，擴大客戶群體。參加各類行業展會、商務活動，與企業客戶建立聯系，推廣團體保險產品。 2.客戶關系管理：定期回訪老客戶，了解客戶的保險需求變化，提供續保提醒、保單年檢等服務，通過優質的服務提高客戶滿意度和忠誠度，促進客戶轉介紹。 2.產品銷售與推廣 1.產品介紹：根據客戶的需求和風險狀況，為客戶詳細介紹公司的各類保險產品和金融服務，包括產品的保障范圍、保險責任、費率結構、理賠流程等，幫助客戶理解產品的特點和優勢。 2.方案定制：結合客戶的家庭狀況、財務狀況、職業特點等因素，為客戶量身定制個性化的保險規劃和金融解決方案，如為企業客戶設計員工福利保險方案，為高凈值客戶提供財富傳承保險計劃等。 3.銷售活動執行：參與公司組織的各類銷售活動，如新產品推廣活動、促銷活動等，完成個人銷售任務和團隊銷售目標。 3.風險管理與咨詢 1.風險評估：對客戶面臨的各種風險進行評估和分析，如人身風險、財產風險、責任風險等，為客戶提供專業的風險咨詢服務，幫助客戶識別潛在風險。 2.風險管理建議：根據風險評估結果，為客戶提供合理的風險管理建議和解決方案，幫助客戶制定風險防范措施，降低風險發生的可能性和損失程度。 4.市場調研與反饋 1.市場信息收集：關注保險市場動態、競爭對手動態、行業政策法規變化等信息，收集市場數據和客戶反饋，為公司的產品研發、市場策略調整提供參考依據。 2.反饋與建議：定期向公司管理層匯報市場情況和客戶需求，提出產品改進、服務優化、市場拓展等方面的建議和意見，為公司的業務發展貢獻力量。