更新于 5月1日

家庭財務顧問(月薪1.5萬以上)

1-1.5萬

職位描述

保險基金信托證券/期貨咨詢服務
薪酬待遇: 基礎工資+項目提成+達成獎金+項目業績超額獎金 商業五險,入職既繳納商業意外險,轉正后繳納商業五險一金 上班時間:早8:30-17:30,周末雙休,法定假日正常休息 公司提供渠道客戶資源。 財富管理師的職位職責主要包括: 1. 財務分析與需求評估 財務狀況診斷:通過分析客戶的收入、支出、資產、負債、儲蓄和投資等,全面了解其財務現狀。 目標設定:與客戶溝通明確財務目標(如購房、子女教育、退休規劃、財富傳承等),并根據時間、風險偏好等制定優先級。 風險評估:評估客戶的風險承受能力、投資偏好及生命周期階段,為后續規劃提供依據。 2. 資產配置與投資管理 投資策略制定:根據客戶目標和風險偏好,設計多元化的資產配置方案(如股票、債券、基金、另類投資等),平衡風險與收益。 投資組合管理:動態調整投資組合,跟蹤市場變化,優化資產結構以實現收益最大化。 產品篩選:推薦合適的金融產品(如信托、保險、私募基金等),并評估其合規性和適配性。 3. 稅務籌劃 稅務優化:結合稅法政策,規劃合法節稅方案(如利用稅收遞延工具、合理分配收入等),降低客戶稅負。 跨境稅務規劃:針對跨境資產或跨國收入客戶,提供國際稅務合規建議。 4. 風險管理與保險規劃 風險識別:分析客戶可能面臨的財務風險(如疾病、意外、財產損失等)。 保險方案設計**:配置人壽保險、健康險、財產險等,對沖潛在風險,保障財務安全。 5. 退休與養老規劃 養老金測算:根據客戶年齡、收入、預期壽命等,估算退休后的資金需求。 養老金儲備策略:通過年金、長期儲蓄計劃、商業養老保險等方式,確保退休后的生活質量。 6. 財富傳承與遺產規劃 家族財富傳承: 設計遺囑、家族信托、保險金信托等工具,確保資產順利傳承并減少遺產糾紛。 稅務安排:優化遺產稅、贈與稅等稅務成本,合法保護家族財富。 7. 法律與合規服務 合規咨詢:確??蛻舻呢攧招袨榉戏煞ㄒ帲ㄈ绶聪村X、跨境資產申報等)。 法律工具運用:協助設立信托、基金會等法律架構,實現資產隔離或隱私保護。 8. 客戶關系維護 定期復盤:跟蹤客戶財務進展,定期調整規劃方案以應對人生階段變化或市場波動。 教育與溝通:向客戶普及財務知識,幫助其理解復雜的金融工具和市場風險。 9. 市場研究與專業提升 跟蹤經濟動態:分析宏觀經濟、行業趨勢及政策變化,為投資決策提供依據。 **持續學習**:考取專業資格(如CFP、CFA、CPA、RFP等),保持對金融產品和法規的更新。 財富規劃師的角色不僅是“財務醫生”,更是客戶長期財富健康的守護者,需通過定制化服務幫助客戶應對不確定性,實現財富的保值、增值與代際傳承。

工作地點

呼和浩特賽罕區鄂爾多斯大街華貿大廈

職位發布者

劉培/總經理

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內蒙古智贏未來企業管理咨詢有限責任公司
本公公司為企業與個人,提供全金融資產管理服務,服務內容包含:企業資產與家庭資產隔離,企業經營風險財務管理,保全資產,家族信托,保險金信托,家庭36個風險管理,健康管理,婚姻風險財務管理,資產傳承管理等
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